Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении Койнова С.С. и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов, передает kazlenta.kz.
По данным ведомства, в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, действовавшая через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. подозревается в организации выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной торговли.
Для придания деятельности видимости законности, по версии следствия, использовалось подконтрольное ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами. Также была создана сеть аффилированных компаний – ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально занимавшихся комиссионной торговлей.
Указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществляли одни и те же сотрудники.
Договоры комиссии носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что в пять раз превышало установленную законом норму в 0,3% и, как отмечают в АФМ, существенно нарушало права граждан.
В результате было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
Следствие также установило многоуровневую схему легализации доходов. Для сокрытия их происхождения использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на сумму свыше 5 млрд тенге.
Кроме того, Койнов С.С. зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально работавшее в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению ПО с аффилированными структурами заключались договоры с завышенной стоимостью. В результате на счета компании поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге были выплачены Койнову С.С. в виде дивидендов.
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое и недвижимое имущество, доли в уставном капитале и ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В их числе – четыре квартиры и два жилых дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах на сумму 2,7 млрд тенге.
Койнов С.С. помещён под стражу. В отношении четырёх его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Иная информация в порядке статьи 201 УПК РК разглашению не подлежит.