Председатель Национального банка РК Ерболат Досаев на расширенном заседании Правительства под председательством Главы государства К. Токаева доложил об итогах работы Национального банка в 2021 году, а также состоянии банковской сферы, сообщает kazlenta.kz со ссылкой на сайт Премьер-министра РК.
В условиях беспрецедентного кризиса, вызванного пандемией коронавируса, Национальный Банк совместно с Правительством и Агентством по регулированию и развитию финансового рынка приняли своевременные меры для обеспечения макроэкономической стабильности.
По его словам, основные усилия Национального Банка в 2020 году были направлены на достижение следующих целей:
Денежно-кредитная политика была направлена на удержание роста инфляции в пределах установленного уровня 8-8,5%. По итогам 2020 года инфляция составила 7,5%.
Национальный Банк обеспечил стабильность на валютном рынке. В целях защиты тенговых активов принят комплекс мер по недопущению спекуляции и поддержанию предложения иностранной валюты.
Национальный Банк оказал содействие развитию финансового рынка и построению кривой доходности. Совместно с Правительством избыточная ликвидность на денежном рынке направлена на финансирование дефицита бюджета. При этом, доля рыночных участников в выпусках ГЦБ увеличена с 3,8% до 32,7%.
В реализацию антикризисных инициатив по поддержке экономической активности Национальный Банк профинансировал антикризисные меры на 2,3 трлн тенге, что составляет более 50% общего антикризисного пакета.
В 2020 году, несмотря на повышенную рыночную волатильность, обеспечена высокая доходность активов под управлением Национального Банка. Доходность Нацфонда составила 7,6%, доходность пенсионных активов – 10,9%, что выше инфляции на 3,4%.
В условиях пандемии и роста спроса на электронные услуги Национальный Банк активно развивал цифровизацию и финансовые технологии. Вместе с внедрением новых сервисов, повысивших долю цифровых услуг, Национальный Банк принял ряд стратегических документов, направленных на развитие финтех и национальной платежной системы.
«Пандемия затронула экономики всех стран, запустив глубочайшую рецессию со времен Второй мировой войны. По прогнозам МВФ, по итогам 2020 года сокращение мировой экономики составит 4,4%. Среди ключевых развивающихся стран рост экономики зафиксирован только в Китае, где ВВП вырос на 2,3% – минимальное значение за последние 45 лет. В 2021 году ожидается восстановление мировой экономики до 5,2%, однако сохраняются риски более медленного восстановления ввиду нестабильной эпидемиологической ситуации, а также скорости и эффективности процесса вакцинации», — сообщил председатель Национального банка.
В Казахстане сокращение ВВП по итогам 2020 года составило 2,6%, что значительно ниже общемирового падения благодаря принятым беспрецедентным антикризисным мерам.
После рекордного падения во 2 квартале 2020 года деловая активность восстанавливается к докризисному уровню. По прогнозу Нацбанка, со 2 квартала 2021 года экономика Казахстана выйдет на положительную траекторию. По итогам 2021 года при цене на нефть $45 за баррель рост ожидается на уровне 3,7-4,0%.
В 2021 году Национальный Банк ставит задачу вернуть инфляцию с текущего уровня 7,5% в целевой коридор 4-6%. В среднесрочной перспективе это позволит достичь цели по инфляции 3-4%.
«Для этого Национальным Банком разработана Стратегия денежно-кредитной политики до 2030 года, которая предусматривает системные меры по повышению эффективности денежно-кредитной и макроэкономической политик нашего государства. В 2020 году валютный рынок Казахстана испытал серьезнейший шок. Глобальная пандемия и последовавший шок на сырьевых рынках привели к ослаблению курса тенге в марте 2020 года на 17% до 448,5 тенге», — сообщил Ерболат Досаев.
На этом фоне Национальным Банком совместно с Правительством был принят комплекс мер по обеспечению стабильности на внутреннем валютном рынке.
Благодаря вышеуказанным мерам, обменный курс тенге отыграл часть потерь, укрепившись на 6,1% к концу 2020 года. В результате за весь год курс тенге снизился лишь на 10% на фоне существенного ослабления валют развивающихся рынков.
В 2021 году будут приняты дальнейшие меры по укреплению режима плавающего курса и соблюдению рыночных принципов при конвертации активов Нацфонда и проведении операций по сглаживанию волатильности рынка.
Наблюдающийся с 2015 года хронический дефицит платежного баланса усугубился на фоне ухудшения внешних условий. В результате по итогам 2020 года ожидается дефицит на уровне $(-)5,7 млрд с дальнейшим углублением до $(-)6,5 млрд в 2021 г. из-за восстановления импорта и выплат доходов иностранных инвесторов.
В 2020 году активы Нацфонда снизились на $3,1 млрд до $58,74 млрд из-за рекордного объема трансфертов на сумму 4,8 трлн тенге и сокращения поступлений более чем в 2 раза по сравнению с 2019 годом.
«Несмотря на высокую рыночную волатильность, инвестдоход Нацфонда является положительным и составил $4,15 млрд. Основной задачей Национального банка по управлению активами Нацфонда в 2021 году будет дальнейшее повышение доходности за счет увеличения доли облигаций развивающихся стран, корпоративных облигаций и акций», — подчеркнул Е. Досаев.
Золотовалютные резервы Национального Банка за 2020 год увеличились на $6,7 млрд и достигли $35,7 млрд. Портфель золота вырос на $4,7 млрд и на конец 2020 года составил 388 тонн.
Активы в свободно конвертируемой валюте в составе ЗВР выросли до $12,1 млрд, увеличившись за год на $2 млрд.
В целом, международные резервы Казахстана, включая активы Нацфонда, составили $94,4 млрд, увеличившись за 2020 год на 3,6 млрд.
Пенсионные активы за 2020 год увеличились до 12,9 трлн. тенге, по которым обеспечена доходность в размере 10,9%.
Размер начисленного инвестиционного дохода за 2020 год составил 1,3 трлн тенге, что на 563 млрд тенге или 80,4% больше по сравнению с 2019 годом. При этом, инвестиционный доход превысил сумму пенсионных взносов, объем которых составил 1,1 трлн тенге.
«По инициативе Национального банка в поправках в законодательство с 2021 года значительно снижен предельный размер комиссии Национального Банка с 7,5% до 2,0% или в 3,8 раза, а также снижена предельная комиссия ЕНПФ до 0,12% в год или в 2,5 раза. Депозиты в банковской системе за 2020 год увеличились на 16,1% до 22,1 трлн тенге. Вклады в национальной валюте выросли на 28,0% или 3 034,8 млрд тенге, в иностранной валюте – на 0,4%», — рассказал председатель Национального банка.
Оперативность решений по базовой ставке в начале пандемии позволила ограничить угрозу падения спроса на тенговые активы и предупредить чрезмерное ослабление курса. После скачка до 46,7% в марте, долларизация снизилась до 37,3% – минимального уровня с 2013 года.
Кредиты экономике за 2020 год увеличились на 5,5% до 14,6 трлн тенге в результате роста долгосрочных кредитов.
По мере смягчения денежно-кредитных условий и за счет программ поддержки экономики снижается стоимость кредитных ресурсов реальному сектору экономики до 11,4% по сравнению с 12.1% в декабре 2019 года.
Кредиты предприятиям за год уменьшились на 1,5% при росте кредитов малому бизнесу на 19,3% или 406,4 млрд. тенге. Кредиты населению выросли на 13,0% в большей степени за счет увеличения портфеля ипотечных кредитов на 34,3% или 606 млрд тенге.
В 2021 году основные усилия будут направлены на создание необходимых условий для развития рыночных принципов кредитования экономики с учетом поэтапного выхода НБРК с 2023 года из государственных программ поддержки экономики.
В рамках инициатив Национальный Банк реализует следующие антикризисные программы.
1. Расширено финансирование Программы «Экономики простых вещей» на 400 млрд тенге до 1 трлн тенге. На 31 декабря 2020 года в БВУ поступили 1 373 заявок на 1 трлн тенге, БВУ выданы 778 займов на 516 млрд тенге.
2. Программа льготного кредитования субъектов предпринимательства по Вашему поручению расширена до 800 млрд. тенге путем выделения дополнительно 200 млрд тенге и продлена до конца 2021 года. В 2020 году банками профинансированы 1 393 субъектов предпринимательства на сумму 528 млрд тенге.
3. В рамках Дорожной карты занятости-2020 из предусмотренных программой 1 трлн тенге Национальным Банком профинансировано 700 млрд тенге.
В 2020 году в условиях коронавируса и увеличения спроса на онлайн-услуги наблюдался существенный рост безналичных платежей в 2,5 раза до 35,3 трлн тенге.
В целях реализации Вашего поручения принята Программа развития национальной платежной системы до 2025 года, в рамках которой в 2021 году будет проведена работа по построению системы мгновенных платежей и межбанковской системы платежных карточек.
Реализация указанных мер позволит снизить издержки за прием безналичных платежей в 2 раза, ускорить платежи внутри страны и расширить использование безналичных платежей.
В 2020 году в целях выстраивания фундамента цифрового финрынка принята Концепция по развитию финансовых технологий и инноваций на 2020-2025 годы.
Внедрена новая платформа, с помощью которой осуществлен полный переход на электронный формат приема отчетности от субъектов финансового рынка через веб-портал с использованием онлайн-сервисов.
В 2020 году Национальным банком в составе международной рабочей группы, включающей 28 центральных банков, начата работа по изучению возможности внедрения собственной цифровой валюты.
В 2021 году Национальным Банком будет продолжена работа по развитию цифровой инфраструктуры, внедрению системы управления активами и рисками, регуляторных песочниц.
«В 2021 году Национальный Банк в рамках совместной работы с Правительством усилит координацию денежно-кредитной и фискальной политик в целях обеспечения ценовой и финансовой стабильности, а также создания благоприятных условий для восстановления экономики. Совместные скоординированные действия позволят усилить потенциал влияния денежно-кредитной политики на экономическое развитие страны, обеспечивая стабильно низкий уровень инфляции, и являясь залогом притока инвестиций и повышения благосостояния населения», — заключил председатель Национального банка Ерболат Досаев.