Текущий год проходит под знаком длящейся пандемии COVID-19 и её бесконечных волн. Кризисные явления сохраняются во всех секторах глобальной экономики, что ожидаемо бьёт по населению всего мира, передаёт kazlenta.kz со ссылкой на ranking.kz.
Последствия пандемии негативно сказались на национальной валюте Казахстана и целого ряда других стран, включая развитые, а также на существенном росте инфляции. Так, к 30 ноября курс национальной валюты РК по отношению к доллару США сложился на уровне 433,74 тенге. С начала года тенге ослаб на 3%. Но если сравнивать с «докоронакризисным» периодом, то, к примеру, по сравнению с началом 2020 года нацвалюта РК ослабла сразу на 13,4%.
Уровень инфляции показал многолетний антирекорд и в октябре текущего года составил 8,9%. Это значение является максимальным с октября 2016-го. Ускорение инфляции наблюдается по всем компонентам, как для продовольственных, так и для непродовольственных товаров и платных услуг.
В этих условиях крайне острым и актуальным становится вопрос сохранения сбережений, а также их преумножения. Традиционно инструментом сохранности денег и инвестиций был депозит. Но в сложившейся ситуации депозиты — условное подспорье. Так, в октябре, при уровне инфляции 8,9%, ставка вознаграждения банков по привлечённым депозитам физических лиц в нацвалюте составила всего 8,4%. То есть депозиты не в состоянии сберечь денежные средства даже от инфляционных процессов, не говоря уже об ослаблении нацвалюты.
В этих условиях — на фоне роста финансовой грамотности населения, регуляторных послаблений, а также технологических решений финансовых институтов — в Казахстане активизировались розничные инвесторы на рынке ценных бумаг. К инвестициям на фондовой бирже проявляет интерес всё больше казахстанцев.
Наиболее привлекательным для казахстанцев инструментом инвестирования на рынке ценных бумаг является паевой инвестиционный фонд (ПИФ). За год количество пайщиков в ПИФ страны выросло почти в 4 раза, до 4,6 тыс. человек. Динамика говорит о беспрецедентном росте интереса граждан к этому финансовому инструменту.
Особенность этого вида инвестирования заключается в том, что инвестор вкладывает свои деньги в ценные бумаги и другие доходные инструменты через профессиональную управляющую компанию. На текущий момент в стране действуют 23 открытых и интервальных паевых инвестиционных фонда под эгидой 10 профессиональных управляющих компаний.
Кроме того, большинство паевых инвестиционных фондов являются валютными — через них у населения есть возможность вкладывать свои сбережения в иностранной валюте. Для наглядности: если ставка вознаграждения по депозитам в иностранной валюте в РК не превышает и 1%, то целевая доходность отдельных ПИФ достигает 10%.
К 1 ноября текущего года чистые активы валютных ПИФ составили 124,4 млрд тг, или 95,2% в секторе.
Среди компаний, управляющих валютными ПИФ, наибольший рост чистых активов за месяц зафиксирован у Halyk Global Markets: плюс 12,3%. Компания управляет интервальным ПИФ Halyk Global. Подобные показатели явно указывают на рост интереса населения к этому фонду.
В ТОП-3 по росту также вошли ForteFinance с двумя ПИФ (плюс 10,7%) и «Фридом Финанс» (плюс 6%).
Как было отмечено ранее, основными преимуществами ПИФ являются минимальный порог входа, высокая доходность, а также надёжность компании.
На этом фоне интерес населения к молодому ИПИФ Halyk Global понятен: у фонда действительно действует общедоступный порог входа всего в 100 долларов США, в то время как в большинстве прочих ПИФ порог составляет 1 тыс., 5 тыс. или даже 10 тыс. долларов США, что по карману уже далеко не каждому. Более того, целевая доходность фонда является одной из самых высоких среди всех ПИФ — сразу 10%. К тому же фондом управляет один из крупнейших инвестиционных фондов в стране — АО Halyk Global Markets, 100% дочерняя организация Halyk Bank — главного банка-гиганта страны, отличающегося высокими кредитными рейтингами от ведущих международных агентств. Приобрести паи ИПИФ Halyk Global можно прямо в приложении Halyk Homebank, что делает услугу максимально доступной для клиентов. Заметим: необходимо открыть в фонде брокерский счёт.
В целом казахстанцам, решившим расширить спектр инвестиционных инструментов, есть из чего выбирать даже среди уже знакомых по банковскому сектору брендов. Так, помимо уже упомянутых, среди крупнейших управляющих ПИФ в РК можно отметить, например, BCC Invest (группа «ЦентрКредит») и First Heartland Jusan Invest (группа Jusan).
Совокупные чистые активы паевых инвестиционных фондов только с начала года увеличились почти в 2 раза и составили 130,6 млрд тг. В приведённом графике наглядно видно, как сумма чистых активов из месяца в месяц динамично прирастает — лучшее подтверждение роста спроса на этот вид инвестиций.
Сложившийся в этом сегменте тренд был подкреплён принятыми в последние годы регуляторными мерами по либерализации деятельности инвестиционных фондов: снятием ограничений на допуск ценных бумаг фондов рискового инвестирования на фондовую биржу и на лимиты инвестирования, разрешением выкупа паёв паевых инвестиционных фондов на бирже и расширением перечня разрешённых финансовых инструментов; кроме того, стало возможным удалённое заключение брокерских договоров через биометрическую и динамическую идентификацию.