АО "Единый накопительный пенсионный фонд" (ЕНПФ) подсчитало доходности управляющих пенсионными активами казахстанцев за ноябрь 2024 года. Соответствующую рассылку получил корреспондент inbusiness.kz.
Напомним, за отчетный период, если следовать данным официальных ежедневных курсов Национального банка Казахстана, тенге ослаб к доллару на 4,7%, с 488,26 до 511,22. Как же это отразилась на накоплениях казахстанцев и где лучше хранить деньги на старость?
Лидером по приросту доходности в ноябре и за 11 месяцев текущего года стало АО Halyk Finance. За ноябрь текущего года компания заработала своим вкладчикам 3,13% в номинальном выражении и 2,13% в реальном (за минусом инфляции). В результате с января по декабрь 2024 года доходность пенсионных активов под управлением Halyk Finance составила 15,41%. При инфляции в 7,6% за январь-ноябрь этого года реальная доходность составила 7,81%.
Динамика накопленной доходности УИП в 2024 году, в%
Источник: АО ЕНПФ, 2024 г.
Ключевым фактором роста доходности у Halyk Finance стала планомерная стратегия по наращиванию портфеля валютных активов, начатая с 2024 года. В своей отчетной встрече перед клиентами по итогам I полугодия 2024 года компания сообщила, что доля валютных активов удвоилась, составив 32%. На 1 ноября этого года доля валютных активов уже достигла 34,9%.
В планах менеджмента компании довести долю валютной части пенсионных активов до 50%, что снизит валютные риски для клиентов на долгосрочном горизонте планирования. Большая часть инвестиций Halyk Finance приходится на инструменты, выпущенные эмитентами из Казахстана (57%) и США (33%). Подавляющая часть активов инвестирована в ценные бумаги государственного (>38%) и финансового (>37%) секторов, что отражает высокую надежность и сохранность средств.
В тройку по доходности среди управляющих пенсионными активами по итогам ноября, когда произошло ослабление тенге, вошли Halyk Global (2,84%) и Jusan Invest (2,52%). В реальном выражении за минусом инфляции они заработали доверившим им в управление казахстанцам 1,84% и 1,52% соответственно.
Рейтинг УИП по доходности за январь-ноябрь 2024 г.
Читайте также: 2025 год в Казахстане: пенсии повысятся — кто получит больше?