Национальный банк Казахстана сообщил о принятии законодательных поправок, направленных на усиление защиты граждан от мошеннических операций на финансовом рынке и расширение полномочий Национального Антифрод-центра, передает kazlenta.kz.
Теперь возврат средств, заблокированных по подозрительным транзакциям, возможен по уведомлению следственных органов с санкции прокурора – ранее для этого требовалось решение суда.
При Антифрод-центре создается единая база данных подозрительных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях. При этом граждане, чьи счета временно блокируются, сохранят доступ к социальным выплатам, пенсиям, пособиям, стипендиям и заработной плате.
Срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней, что позволит банкам и другим финорганизациям качественнее анализировать подозрительные операции.
Также в стране вводится уголовная ответственность за так называемое «дропперство» – передачу мошенникам данных карт или счетов.
Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия незаконным операциям, – отметил заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов.
Антифрод-центр будет интегрирован с базами Генеральной прокуратуры, КНБ, Министерства цифрового развития и мобильных операторов. Следующим этапом станет внедрение технологий искусственного интеллекта, которые смогут выявлять подозрительные действия в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.
На сегодняшний день к Антифрод-центру подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторов и госорганы. С момента запуска в 2024 году зафиксировано свыше 80 тыс. инцидентов, предотвращен ущерб на сумму около 3 млрд тенге.