8 февраля Глава государства К. Токаев провел расширенное заседание Правительства РК. Участие в заседании приняли Премьер-Министр Алихан Смаилов, члены Кабинета министров, акимы областей и городов Нур-Султана, Алматы, Шымкента, руководители госорганов. С докладом также выступил председатель Национального Банка РК Галымжан Пирматов.
Говоря об основных итогах деятельности Нацбанка за 2021 год, глава Нацбанка отметил, что наряду с внешними факторами внутренние дисбалансы на отдельных товарных рынках усилили инфляционное давление в стране. В результате инфляция в Казахстане в течение 2021 года была за пределами целевого таргета 4-6%. К концу 2021 года она была снижена с максимума 8,9% в сентябре-октябре до 8,4%.
«Для повышения устойчивости финансовой системы совместно с АРРФР реализован комплекс мер по улучшению качества активов банковской системы. В 2021 году валютный рынок был достаточно стабилен, несмотря на волатильность внешних рынков. Обменный курс тенге за 2021 год ослаб на 2,6% до 431,8 тг за доллар США. За счет совместной работы с Правительством за год увеличилась доля рыночных инвесторов на рынке ГЦБ с 32,7% до 69,2%. Обеспечена доходность активов под управлением Национального Банка: по Нацфонду – 4,2%, по ЕНПФ – 11,1%», — сказал Г. Пирматов.
В целях развития финансовых технологий и инноваций в пилотном режиме запущена Национальная платежная система. Также завершена разработка прототипа платформы цифрового тенге.
Далее Галымжан Пирматов детально описал каждое направление. Так, по его словам, темп роста глобального ВВП в 2021 году стал самым быстрым за более чем 40 лет, составив 5,9%, по оценкам МВФ. В 2022 году восстановление продолжится, но рост будет более сдержанным, составив 4,4%, по прогнозам МВФ. Экономика Казахстана в 2022 году, по оценкам международных организаций, вырастет на 3,7-4,0%, Национальный Банк прогнозирует на уровне 3,9-4,2%.
На фоне быстрого восстановления мировой экономики, повлекшего чрезмерный спрос в 2021 году, цены на сырье, материалы и продовольствие достигли максимумов, что вкупе с энергетическим кризисом привело к рекордной инфляции во многих странах мира. Международные организации прогнозируют стабилизацию цен не ранее середины 2022 года при исчерпании дисбалансов в краткосрочном периоде. При более длительных перебоях в поставках и росте цен на сырье и продовольствие стабилизация инфляции продлится дольше.
В условиях нарастающего инфляционного давления центральные банки начали переход к ужесточению денежно-кредитных условий, который будет активно продолжен в 2022 году и уже оказывает давление на рынки. В условиях нарастания внешнего и внутреннего инфляционного давления с середины 2021 года Национальный Банк трижды повысил базовую ставку на 75 б.п. до 9,75%. В результате реализации совместных мер с Правительством по итогам 2021 года инфляция замедлилась с максимума 8,9% в сентябре-октябре до 8,4%. Однако траектория базовой инфляции указывает на неустойчивость замедления инфляции. Это подтвердилось в январе т.г., когда инфляция вновь ускорилась до 8,5%.
«Наблюдая неустойчивость инфляционных процессов, Национальный Банк 24 января т.г. повысил базовую ставку на 50 б.п. до 10,25%, что будет способствовать возврату инфляции в прогнозируемый коридор 6-6,5% к концу т.г. В рамках очередного прогнозного раунда в марте Национальный Банк обновит оценки инфляции на 2022 год. Для дальнейшего снижения роста цен Национальный Банк продолжит проведение дезинфляционной денежно-кредитной политики, которая должна сопровождаться системными мерами со стороны Правительства, направленными на недопущение дисбалансов на товарных рынках», — сказал председатель Нацбанка РК.
Дополнительным шагом для снижения инфляционного давления стало завершение реализации 5 программ поддержки экономики, которые выполнили свою задачу – восстановление экономики до докризисного уровня. В соответствии со Стратегией ДКП Национальный Банк продолжит внедрение рыночных принципов финансирования экономики.
В результате совместной работы Национального Банка и Минфина доля рыночных инвесторов в аукционах ГЦБ в 2021 году выросла до 69,2% против 32,7% в 2020 году. Доля размещений ГЦБ с наиболее востребованным сроком погашения от 1 до 5 лет составила 53%. За 2021 год объем инвестиций нерезидентов в ГЦБ РК и ноты НБ составил 596 млрд тг. В 2022 году спрос со стороны иностранных инвесторов на фоне привлекательных уровней доходностей и включения ГЦБ РК в международные индексы будет способствовать дальнейшему повышению ликвидности на рынке ГЦБ РК.
В 2021 году активы Нацфонда снизились до $55,3 млрд из-за выделения трансфертов на 4,5 трлн тг при поступлениях на 2,7 трлн тг. Несмотря на волатильность рынков, обеспечена доходность Нацфонда в размере 4,2% или $2,3 млрд. В 2022 году будет завершен переход к сбалансированной аллокации активов и внедрены защитные и балансирующие стратегии для минимизации влияния коррекции рынка акций.
Золотовалютные резервы за 2021 год снизились на $1,3 млрд до $34,4 млрд из-за сокращения активов в свободно конвертируемой валюте для выплаты государственного долга, валютных интервенций и других операций по счетам Правительства. Валовые международные резервы по итогам 2021 года составили $89,7 млрд.
Пенсионные активы выросли на 152 млрд тг до 13 трлн тг, несмотря на досрочные изъятия пенсионных накоплений на сумму 2,6 трлн тг. Объем инвестиционного дохода за прошедший год составил 1,4 трлн тг, пенсионных взносов – 1,3 трлн тг, пенсионных выплат – 268 млрд тг. Реальная доходность пенсионных активов составила 2,7%. В 2022 году будет продолжена работа по повышению доходности активов ЕНПФ путем дальнейшей диверсификации портфеля.
Национальным Банком в ноябре 2021 года осуществлен запуск в пилотном режиме компонентов Национальной платежной системы – Межбанковской системы платежных карточек для обработки карточных транзакций и Системы мгновенных платежей для обслуживания мобильных онлайн-платежей. Разработана необходимая нормативно-правовая база для функционирования Национальной платежной системы, полномасштабный запуск которой ожидается к 1 июля т.г.
В 2021 году Национальный Банк инициировал пилотный проект по внедрению цифрового тенге. В настоящее время завершена разработка прототипа платформы, в декабре 2021 года опубликован итоговый доклад по результатам пилотного проекта. В текущем году будет выработано итогового решение по модели внедрения цифрового тенге с оценкой выгод и издержек.