Агентство по финансовому мониторингу выявило масштабную схему незаконного микрокредитования, действовавшую под видом сети комиссионных магазинов «Актив Маркет», передает kazlenta.kz.
По данным ведомства, в различных регионах страны работало около 200 филиалов, связанных с владельцем сети «Актив Ломбард» С.С. Койновым. На доверенных лиц он оформил ряд компаний, которые фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии, используя помещения и персонал совместно с ломбардом.
При этом условия кредитования грубо нарушали закон: при предельной ставке в 0,3% в день заемщикам выдавались кредиты на 15 дней с вознаграждением 16,2% — более чем в четыре раза выше установленного лимита. Жертвами схемы стали сотни тысяч граждан, в том числе пенсионеры и малообеспеченные семьи.
За последние два года незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге. Для легализации доходов использовались фиктивные договоры на сумму 1,9 млрд тенге, после чего средства переводились на личные счета в виде дивидендов.
АФМ сообщило о проведении более 200 обысков во всех регионах страны, изъятии доказательств и продолжающемся досудебном расследовании. Подозреваемыми по делу признаны 15 человек.
В ведомстве подчеркнули, что деятельность сети «Актив Ломбард», имеющей лицензию, не является предметом расследования — филиалы продолжают работу, а залоговое имущество клиентов не изымалось.
Кроме того, АФМ ведет расследование еще по 14 делам о незаконных микрокредитах.
Ведомство призвало предпринимателей строго соблюдать права заемщиков и предупредило: за взимание завышенных ставок предусмотрена ответственность по закону.